銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)按照商業(yè)可持續(xù)原則開展并購貸款業(yè)務(wù)，合理確定并購貸款利率，并購貸款期限可延長至7年。
日前，中國銀監(jiān)會(huì)主席尚福林在“全國銀行業(yè)化解產(chǎn)能過剩暨踐行綠色信貸會(huì)議”上表示，化解過剩產(chǎn)能是銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要機(jī)遇和挑戰(zhàn)。他提出要明晰差異化信貸標(biāo)準(zhǔn)，從六大方面推進(jìn)化解過剩產(chǎn)能，對(duì)產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)的新增產(chǎn)能項(xiàng)目，嚴(yán)禁提供任何形式的新增授信支持。
同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)通過兼并重組整合一批產(chǎn)能，并購貸款期限可延長至7年；鼓勵(lì)運(yùn)用信托計(jì)劃、委托貸款等方式擴(kuò)大兼并重組資金來源等。
銀監(jiān)會(huì)要求按照“有扶有控、有保有壓”的原則，制定并實(shí)施好“有收有放”的差異化信貸政策。對(duì)于產(chǎn)能過剩行業(yè)、企業(yè)，主要通過嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、上收權(quán)限等方式，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。
在產(chǎn)能過剩行業(yè)內(nèi)部，也要區(qū)別先進(jìn)和落后，通過科學(xué)設(shè)定信貸標(biāo)準(zhǔn)分類施策。在信貸標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)定上，要涵蓋利潤率等效益類指標(biāo)、碳排放等環(huán)保類指標(biāo)、安全生產(chǎn)等社會(huì)管理類指標(biāo)、用地用電用水等資源消耗類指標(biāo)、勞動(dòng)生產(chǎn)率等效率類指標(biāo)，以及行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)等。
同時(shí)，要根據(jù)過剩產(chǎn)能行業(yè)和地區(qū)實(shí)際，完善“統(tǒng)一授信、限額管理”制度，合理上收授信審批權(quán)限，產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)新開工項(xiàng)目授信由總行統(tǒng)一審批。
差異化的信貸政策還包括當(dāng)前要對(duì)“三農(nóng)”、小微企業(yè)、綠色信貸等需要支持的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，通過深化金融服務(wù)、下放權(quán)限等方式，加大支持力度。
銀行在化解產(chǎn)能過剩的過程中，尚福林也要求堅(jiān)持推進(jìn)化解過剩產(chǎn)能與防范化解自身風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合、嚴(yán)控信貸增量與優(yōu)化信貸存量相結(jié)合、市場手段與政策引導(dǎo)相結(jié)合的三項(xiàng)基本原則。
銀監(jiān)會(huì)要求銀行在綠色信貸、支持?jǐn)U大有效需求、支持企業(yè)“走出去”、支持企業(yè)兼并重組、加大退出保全力度、實(shí)施好差別化監(jiān)管政策六大方面推進(jìn)化解過剩產(chǎn)能。
“踐行綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)化解產(chǎn)能過剩。”尚福林稱，“綠色信貸的核心是，通過合理配置信貸資源，支持企業(yè)節(jié)能減排，限制高污染、高能耗行業(yè)發(fā)展，這與化解過剩產(chǎn)能要求在本質(zhì)上是一致的。”
據(jù)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2013年6月末，21家主要銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸余額達(dá)4.9萬億元，所貸款項(xiàng)目預(yù)計(jì)年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤3.2億噸，節(jié)水10億噸，減排二氧化碳7.2億噸、二氧化硫1013.9萬噸、化學(xué)需氧量464.7萬噸、氮氧化物256.5萬噸、氨氮42.8萬噸。
推進(jìn)綠色信貸，銀監(jiān)會(huì)要求對(duì)符合國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的合理信貸需求，在商業(yè)可持續(xù)和手續(xù)齊備的前提下，進(jìn)一步加大信貸投放力度。對(duì)確有必要建設(shè)的在建項(xiàng)目，在符合布局規(guī)劃和環(huán)境承載能力要求，以及等量或減量置換原則的基礎(chǔ)上，在相關(guān)職能部門批準(zhǔn)備案并補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)的前提下，可繼續(xù)予以信貸支持。
對(duì)產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)的新增產(chǎn)能項(xiàng)目，嚴(yán)禁提供任何形式的新增授信支持。對(duì)未取得合法手續(xù)、不能依法依規(guī)補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)的建設(shè)項(xiàng)目，立即停止授信審批、貸款發(fā)放、貸款支用，不得通過理財(cái)產(chǎn)品等其他方式變相提供融資，并主動(dòng)、妥善收回存量貸款，妥善做好債權(quán)保全工作。
此外，銀監(jiān)會(huì)也鼓勵(lì)通過兼并重組整合一批產(chǎn)能。如銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)按照商業(yè)可持續(xù)原則開展并購貸款業(yè)務(wù)，合理確定并購貸款利率，并購貸款期限可延長至7年。鼓勵(lì)采取銀團(tuán)貸款方式，合理分散信貸風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)企業(yè)兼并重組的支持力度。鼓勵(lì)運(yùn)用信托計(jì)劃、委托貸款等方式擴(kuò)大兼并重組資金來源等。
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